文/吳曉波 財(cái)經(jīng)作家
待浪再起，韌性考驗(yàn)
2020年，在中國現(xiàn)代化史上會(huì)是一個(gè)挺重要的年份，因?yàn)閮蓚€(gè)數(shù)據(jù)：
第一，2020年是全面小康年。
2013年，中國13.9億人口中，處在貧困線以下的人口有9000萬。在過去幾年中，我們每年以1200萬—1400萬的速度不斷脫貧。2013年的9000萬貧困線以下人口在2020年會(huì)全部脫貧。擺脫貧困對(duì)這個(gè)國家來說是一件多么困難的事情。
第二，我們的人均GDP將超過1萬美元。
1978年的中國人均GDP是156美元，到今天超過1萬美元。當(dāng)一個(gè)國家的人均GDP超過1萬美元的時(shí)候，會(huì)出現(xiàn)怎樣的景象?
我們發(fā)現(xiàn)所有國家都會(huì)面臨三大共同課題：
一、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型。正如我們在東莞厚街看到的景象，五六年前5萬人的工廠到今天剩下2000人，那些勞動(dòng)密集型產(chǎn)業(yè)必須要加速離開這里，制造業(yè)面臨脫胎換骨式的升級(jí)。
二、出現(xiàn)新的消費(fèi)人群。越來越多的人已經(jīng)擁有汽車和房子，一個(gè)男生的衣柜里已經(jīng)有12件襯衫，你怎么把第13件襯衫塞到他的衣柜里?新的審美、消費(fèi)趣味、消費(fèi)領(lǐng)域和品類如何出現(xiàn)?
三、當(dāng)人均GDP超過1萬美元的時(shí)候，財(cái)富加速理論就會(huì)像魔鬼一樣生效。當(dāng)一個(gè)國家的資本投資回報(bào)率超過經(jīng)濟(jì)增長率的時(shí)候，財(cái)富會(huì)加速向少數(shù)人群集中。怎么能夠在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)社會(huì)公平?
2020年，包括未來的幾年，中國會(huì)不會(huì)被這三個(gè)事情困擾?未來我們每天要討論的是不是就是這三個(gè)問題：產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型、消費(fèi)升級(jí)、社會(huì)公平?
如果我們回望40年前的美國，會(huì)發(fā)現(xiàn)那時(shí)的美國處在滯脹之中。1980年，美國的通貨膨脹率超過10%，經(jīng)濟(jì)增長率-0.2%。如果大家對(duì)今天的中國不太滿意，你去看1980年的美國，他們同樣面臨產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型、消費(fèi)升級(jí)、社會(huì)公平的問題。
當(dāng)時(shí)有一位美國未來學(xué)家寫了一本書——《第三次浪潮》。他說美國今天所面臨的問題，沒有辦法用工業(yè)革命的方式來解決。人類的文明進(jìn)步大概分為三次，第一個(gè)浪潮是農(nóng)耕文明時(shí)期，非常漫長，超過3000年;第二個(gè)時(shí)期是18世紀(jì)末，在英國等西方國家出現(xiàn)的工業(yè)革命時(shí)期，經(jīng)歷了兩百多年。
在過去兩百多年里，人類文明通過工業(yè)革命和機(jī)器革命的方式完成了進(jìn)步，但是到了1980年，這些國家的工業(yè)革命已經(jīng)無法繼續(xù)往前推進(jìn)，會(huì)陷入經(jīng)濟(jì)滯脹的狀態(tài)。
怎么辦?他認(rèn)為將會(huì)發(fā)生第三次浪潮。他說我們很多人的家庭和辦公桌上有一臺(tái)電腦，它不叫電腦，叫新文明的形態(tài)，他把這個(gè)電腦定義成“文明”。
當(dāng)他寫下這些文字的時(shí)候，互聯(lián)網(wǎng)大規(guī)模進(jìn)入這個(gè)世界還需要漫長的13—15年，但是他看到了第三次浪潮的出現(xiàn)。
美國怎么走出上世紀(jì)70年代末、80年代初的那次經(jīng)濟(jì)滯脹呢?不是通過依循于工業(yè)革命所完成的技術(shù)、邏輯、規(guī)律，而是期待一個(gè)新的文明形態(tài)的出現(xiàn)，那個(gè)文明形態(tài)叫做“信息革命”或者叫做“互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代”。
當(dāng)中國的今天也面臨當(dāng)年美國所面臨的困難時(shí)，我們跟它剛剛相差了一個(gè)時(shí)代。
中國是工業(yè)革命最后的獲益者，當(dāng)美國人、法國人、英國人、德國人需要把他們的紡織工廠、家電工廠、汽車工廠遷移到一個(gè)勞動(dòng)力成本更低、土地成本更低、稅收更優(yōu)惠的國家的時(shí)候，1978年12月在北京召開了十一屆三中全會(huì)，中國開始打開國門;1979年開始有了四大特區(qū)，我們趕上了工業(yè)革命的末班車，同時(shí)非常有幸地趕上了互聯(lián)網(wǎng)革命的頭班車——過去20年中國是被互聯(lián)網(wǎng)改變最為徹底的國家。
今天，當(dāng)中國吃掉了工業(yè)革命的所有紅利，成為全球制造業(yè)第一大國，當(dāng)中國成為全球互聯(lián)網(wǎng)最令人激動(dòng)的實(shí)驗(yàn)場的時(shí)候，奇跡也面臨著結(jié)束。
怎么辦?我們必須期待一個(gè)新的浪潮到來。其實(shí)今天的全球商業(yè)世界并沒有對(duì)即將到來的第四次浪潮有一個(gè)清晰的定義，它叫什么名字?不知道。
我們只能暫且給它定義一個(gè)名字，叫做“科技智造時(shí)代”。它有物聯(lián)網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)、新材料、能源革命、醫(yī)學(xué)革命、新金融、人工智能、智能汽車、航天航空等領(lǐng)域，在未來的10-20年內(nèi)，將發(fā)生剛剛過去的20年里互聯(lián)網(wǎng)改造世界那樣的變化。
我們的產(chǎn)業(yè)和消費(fèi)，都將發(fā)生巨大變化。我甚至懷疑10年后，大家身邊可能沒有一個(gè)愛人，但會(huì)有一個(gè)機(jī)器人。
這就是即將到來的科技智造時(shí)代可能給我們的生活帶來的變化，它改變的并不僅僅是這些。即將到來的技術(shù)和變革會(huì)改造農(nóng)業(yè)、改造工業(yè)、改造服務(wù)業(yè)，包括金融業(yè)，我們每一個(gè)人都可能是革命者和被革命者。
因?yàn)橹袊侨蛑圃鞓I(yè)第一大國，是全球最大的消費(fèi)市場，所以第四次浪潮可能發(fā)生的硬件革命和應(yīng)用性革命在中國，未來20年我們?nèi)匀皇亲畲蟮膽?yīng)用市場。
在全球產(chǎn)業(yè)由第三次浪潮向第四次浪潮過渡，產(chǎn)生空窗期的時(shí)候，發(fā)生的景象有兩件事：第一件事是各國貿(mào)易保護(hù)主義和民粹主義抬頭;第二件事是各國爭相加快自己印鈔機(jī)的印鈔速度。
這兩件事我們已經(jīng)看了三年，未來兩三年我們還會(huì)繼續(xù)看到。這就是全球空窗期一定會(huì)發(fā)生的景象，但是對(duì)中國，對(duì)我們每一個(gè)產(chǎn)業(yè)者來講，可能是一個(gè)巨大的迭代機(jī)會(huì)。
國貨運(yùn)動(dòng)，方興未艾
21世紀(jì)最初的這10年的新國貨運(yùn)動(dòng)并不是第一次，在中國現(xiàn)代化史上，已經(jīng)發(fā)生過兩次。第一次是在1904年-1937年。
1904年，美國圣路易斯舉辦了一屆世博會(huì)，當(dāng)時(shí)清政府派了一個(gè)代表團(tuán)，由貝子溥倫帶隊(duì)參加，他們?nèi)α艘粔K50平方米的地方，搞了一個(gè)中國村展示中國的商品。
1904年他們帶的是茶葉、絲綢、陶瓷。但是走出“中國村”，你看到其他國家?guī)淼臇|西是什么呢?西門子的電報(bào)機(jī)、奔馳汽車、可口可樂。
在參加完世界博覽會(huì)以后，清政府在天安門外某幢樓里開辦了勸業(yè)場，希望能推動(dòng)國貨，推動(dòng)老百姓從事商業(yè)活動(dòng)。
1904年是中國文化史和商業(yè)史上重要的轉(zhuǎn)折性的一年，直至抗戰(zhàn)爆發(fā)前的1937年，是中國的第一次國貨運(yùn)動(dòng)。
第二次國貨運(yùn)動(dòng)發(fā)生在1984年，中國開始搞城市體制改革，出現(xiàn)了一系列生產(chǎn)消費(fèi)品的公司。有人問鄧小平什么叫改革開放，小平同志說：“改革開放很簡單，就是三件事，讓老百姓吃好的，穿好的，用好的。”
1984年以后，吃好的，飲料、食品、保健品;用好的，冰箱、空調(diào)、洗衣機(jī)，以輕工業(yè)為主的中國產(chǎn)品開始不斷出現(xiàn)，出現(xiàn)了品牌戰(zhàn)、價(jià)格戰(zhàn)、規(guī)模戰(zhàn)、市場戰(zhàn)。
這一輪運(yùn)動(dòng)一直持續(xù)到1998年亞洲金融危機(jī)爆發(fā)結(jié)束，中國商品開始以另外一種面貌，叫做Made in China，向全球輸出制造能力。第二次國貨運(yùn)動(dòng)是以亞洲金融危機(jī)和加入WTO為節(jié)點(diǎn)終結(jié)的，它的結(jié)束意味著Made in China黃金十年的開始。
今天我們所面臨的是第三次國貨運(yùn)動(dòng)，它和第二次國貨運(yùn)動(dòng)的最大區(qū)別就是審美。當(dāng)一個(gè)國家的人均GDP超過1萬美元時(shí)，新中產(chǎn)會(huì)成為這個(gè)國家的消費(fèi)主力，而這部分消費(fèi)主力的本土文化意識(shí)會(huì)大規(guī)模地崛起。
今天，很多80后、90后年輕人買回家的是什么東西?是跟我們文化相關(guān)的東西。今天中國所有的消費(fèi)者中最“崇洋媚外”的是60后和70后，最愛國的是90后和00后。
60后、70后之所以崇洋媚外，是因?yàn)楫?dāng)時(shí)中國是一個(gè)追趕型的國家，那個(gè)年代的孩子們體會(huì)過饑餓、貧窮，并有著深刻的落后感。今天的中國，有300萬漢服愛好者，他們的平均年齡在18-24歲。如果是手繡的漢服，價(jià)格在8000—20000元。
60后、70后還記得嗎?當(dāng)年我們工作以后拿到工資，第一件事情是跑到商場，給自己買一件西裝，表示我是一個(gè)成年人，一個(gè)現(xiàn)代人。今天一個(gè)姑娘拿著工資買一件漢服，表示我是一個(gè)中國人。
這一輪消費(fèi)者開始為傳統(tǒng)買單了，小到服裝家居，大到建發(fā)房產(chǎn)，都越來越多地從中國傳統(tǒng)文化審美中汲取靈感。
人類文明史上所有的文化傳統(tǒng)有兩個(gè)承載：一個(gè)是思想，一個(gè)是物質(zhì)。思想承載在文字里，物質(zhì)可能是一艘船、一間房子、一個(gè)帝王的墳?zāi)梗覀兺ㄟ^這些物質(zhì)來了解當(dāng)年人們的傳統(tǒng)和文化是什么。
一個(gè)有意思的數(shù)據(jù)對(duì)比：1996年中國票房十大電影中，有九部都是國外大片，而在2019年票房十大電影中，國產(chǎn)片占了八部——中國的消費(fèi)者愿意為中國電影買單了。
再舉個(gè)例子，故宮。七八年前，故宮是什么?是600年前皇帝待的古跡，我們買張門票進(jìn)去逛一圈就出來了，它跟我們沒有關(guān)系。但是今天我算了一下，我們身旁的產(chǎn)品，從鞋子到冷飲，到一個(gè)胸針、一個(gè)書簽、一本書，一個(gè)毯子、一個(gè)沙發(fā)，都可以跟故宮有關(guān)。
2019年故宮相關(guān)的產(chǎn)品產(chǎn)值大概在200億元左右。我們今天把故宮的產(chǎn)品穿在身上，但為什么這不在十幾二十年前發(fā)生?因?yàn)榻裉欤?dāng)我們看到這個(gè)東西的時(shí)候，會(huì)想起它是我們自己的。文化是血液里的事情，我們血液中的文化基因在此刻被喚醒了。
小米有品是今天中國非常優(yōu)秀的精選平臺(tái)，也是新國貨品牌的孵化器，上面有超過6000個(gè)商品，很大部分是80后、90后、00后喜歡的新奇產(chǎn)品。
這些品牌幾乎全都誕生在2015年以后，即便是一家成立幾十年的公司，它的新產(chǎn)品或新設(shè)立的子品牌也都誕生在2015年后。我們今天看到它們，很多朋友還覺得陌生。我跟大家保證，過5年、10年，你會(huì)發(fā)現(xiàn)它們就是中國的耐克、西門子、百事。這就是中國新品牌的誕生。
這些新品牌不僅誕生在內(nèi)需市場。全球最大的電商之一亞馬遜，有一個(gè)全球開店業(yè)務(wù)，能把中國的產(chǎn)品賣向世界，有很大一部分是中國的品牌。它們不再是ODM(原始設(shè)計(jì)制造商)、OEM(原始設(shè)備制造商)，而是我們自己做品牌。
我們一方面在小米有品、在故宮、在消費(fèi)市場看到了越來越多的國貨，中國人愿意買中國產(chǎn)品。同時(shí)我們在全球市場看到，這些中國公司開始建立自己的品牌，這是中國人的品牌，中國人的商品，它不再藏在領(lǐng)子里，不再藏在其他地方，明明白白地印在外面，這就是Made in China2.0。
所以，中國的消費(fèi)市場、中國的制造業(yè)有沒有機(jī)會(huì)?有機(jī)會(huì)。
供應(yīng)重構(gòu)，產(chǎn)銷分離
2016年，我去德國漢諾威參加漢諾威工業(yè)博覽會(huì)，它是全球最大的工業(yè)博覽會(huì)，2013年德國政府就是在漢諾威工業(yè)博覽會(huì)上提出了“工業(yè)4.0”。
2016年我去參觀的時(shí)候，印象最深刻的是，在德國某公司的展臺(tái)上看到了一臺(tái)1886年的紡織機(jī)。當(dāng)時(shí)我非常吃驚：今年是2016年，怎么把一臺(tái)1886年的紡織機(jī)放到了今年的漢諾威工業(yè)博覽會(huì)上呢?
原來這臺(tái)紡織機(jī)上裝了幾個(gè)傳感器，紡織機(jī)一搖，后面?zhèn)鞲衅鞯臄?shù)據(jù)就開始發(fā)生變化。通過傳感器，讓先進(jìn)技術(shù)跟一百多年前的機(jī)器形成了一次連接和對(duì)話。
這件事對(duì)我而言，僅僅在幾年前留下一個(gè)挺深刻的印象，但我當(dāng)時(shí)并沒有將它跟中國的紡織工業(yè)聯(lián)系在一起。2019年，我們看到很多公司，他們只干一件事情，就是把中國所有的紡織機(jī)通過傳感器連在一起，實(shí)現(xiàn)一張局域?qū)I(yè)的物聯(lián)網(wǎng)。當(dāng)機(jī)器開始運(yùn)轉(zhuǎn)，就開始產(chǎn)生數(shù)據(jù)。
假如一個(gè)牛仔褲公司的老板，明天臨時(shí)要做20萬條牛仔褲，他想問現(xiàn)在全世界哪臺(tái)紡織機(jī)有空可以接我的訂單，有人能回答嗎?
以前沒人能知道，但現(xiàn)在可以，只要掌握數(shù)據(jù)的人調(diào)查一下數(shù)據(jù)就可以知道答案。
他可以把這20萬條牛仔褲的牛仔布訂單給到那些正空著的機(jī)器上，形成一個(gè)新的訂單分拆系統(tǒng)，通過協(xié)同重組，讓整個(gè)產(chǎn)能動(dòng)態(tài)高效地周轉(zhuǎn)起來。
這件事情在中國特別有意義，因?yàn)橹袊腥澜缱疃嗟臋C(jī)器。德國人只能把1886年的機(jī)器放在展位上，告訴你這件事情是可能發(fā)生的，但是它不太可能在德國制造業(yè)發(fā)生，因?yàn)榈聡呀?jīng)幾乎沒有服裝工廠了，美國也沒有。但是，中國有。
通過一臺(tái)機(jī)器和傳感器產(chǎn)生數(shù)據(jù)，拆解訂單，最后形成一個(gè)動(dòng)態(tài)產(chǎn)能，整個(gè)供應(yīng)鏈在未來會(huì)發(fā)生非常大的變化。這件事情并不僅僅只在傳統(tǒng)的制造業(yè)發(fā)生。
給大家分享一個(gè)服務(wù)業(yè)的案例。喜茶這家公司在2011年創(chuàng)辦，2017年突然間火爆，在過去兩年開了300家店，仍然有一大堆人排隊(duì)。還有一個(gè)大家也很熟悉的品牌，叫瑞幸咖啡，它走的是另一個(gè)邏輯——流量邏輯，用互聯(lián)網(wǎng)砸廣告，然后迅速開店，在過去兩年里開了近5000家店。這兩家品牌都是中國茶飲市場的明星。
但是，你不知道還有一個(gè)茶飲品牌叫博多。在過去兩年時(shí)間里，它在中國開了14000家店。你沒有喝過博多，但你可能喝過這些：蜜果、甘茶度、奶茶博士……以及其他一百多個(gè)品牌，全都屬于博多旗下。
博多把自己做成了奶茶的中央廚房。你想開一個(gè)20平方米的奶茶店，博多就幫你做店鋪的個(gè)性化設(shè)計(jì)，然后把ERP管理系統(tǒng)、奶精等原料配方輸出給你，你就直接可以開店了。在一個(gè)特別普通的服務(wù)行業(yè)，我們?nèi)匀豢吹焦?yīng)鏈開始驅(qū)動(dòng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
廈門建發(fā)集團(tuán)，是世界500強(qiáng)企業(yè)，它的一個(gè)業(yè)務(wù)板塊是供應(yīng)鏈運(yùn)營，旗下建發(fā)酒業(yè)是中國主要的進(jìn)口葡萄酒運(yùn)營商之一。我們喝的很多進(jìn)口葡萄酒都是建發(fā)賣給大家的，它在中國有一個(gè)供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)。
在中國的寧夏，賀蘭山東麓，有一百多個(gè)葡萄酒酒莊。過去三年里，中國的葡萄酒在全球葡萄酒評(píng)選中屢屢獲獎(jiǎng)，很多獲獎(jiǎng)的品牌都來自賀蘭山東麓的葡萄酒酒莊。那邊的閩寧鎮(zhèn)是一個(gè)非常重要的扶貧移民區(qū)，能產(chǎn)出最好的有機(jī)葡萄酒，但是那里的人沒有好的賣酒渠道和能力。
于是就出現(xiàn)了供應(yīng)鏈來驅(qū)動(dòng)——建發(fā)通過它的分發(fā)供應(yīng)鏈，做了一個(gè)品牌，叫做柏雅，跟寧夏的葡萄酒酒莊合作，分發(fā)到全世界，完成了新式的產(chǎn)業(yè)扶貧。
今天在中國的制造行業(yè)，出現(xiàn)了一個(gè)五層協(xié)作體系。我可以非常負(fù)責(zé)任地說，在過去的四年多時(shí)間里，在全球的制造業(yè)和生產(chǎn)車間中，中國是被智能化、柔性化改造得最為徹底的車間。
2015年7月，吳曉波頻道在深圳舉辦過一場1000人規(guī)模的轉(zhuǎn)型之戰(zhàn)。當(dāng)時(shí)官方提“互聯(lián)網(wǎng)+”，提“中國制造2025”，我們在全中國找有沒有已經(jīng)完成了柔性化制造的消費(fèi)品車間。
后來，在服裝行業(yè)，我們在青島找到了一家能夠?yàn)榇蠹叶ㄖ莆餮b的企業(yè)，名字叫紅領(lǐng);在家居行業(yè)，我們在佛山找到了一家個(gè)性定制家居的企業(yè)，名字叫尚品宅配。
今天，全中國大部分襯衫和西裝公司都完成了柔性化改造，能夠在7-10天時(shí)間里定制一套西裝，這是全世界獨(dú)一無二的;中國有32家全屋定制公司，這件事情在全世界也是沒有的。
在過去四年里，中國在大工業(yè)生產(chǎn)和柔性化制造領(lǐng)域的改造是全世界最頂尖的。當(dāng)這些改造被完成以后，就要往上做PaaS和SaaS供應(yīng)鏈管理，再往上是去中心化的渠道，包括薇婭、李佳琦直播、京東、聚劃算、拼多多這些渠道，還有MCN公司，再往上就是個(gè)性化的品牌。
今天，你想做一個(gè)凈水器、一個(gè)機(jī)器人，或者個(gè)人的服裝品牌，都不需要像二三十年前你的父輩那樣，圈一塊地，養(yǎng)一群工程師，把產(chǎn)品做出來全國營銷，建立渠道，打品牌。
你只要能成為這個(gè)新的五層協(xié)作系統(tǒng)中的某一個(gè)價(jià)值鏈中的一環(huán)，將你的工作做到極致，你就有存在的價(jià)值。
所以，我們傳統(tǒng)意義上的制造優(yōu)勢和能力在這個(gè)新五層協(xié)作體系下被瓦解掉了。為什么中國很多大型的制造業(yè)企業(yè)在2019年非常困難?因?yàn)樗麄儾恢雷约旱暮诵哪芰φ诒唤鈽?gòu)。如果他們在這個(gè)五層系統(tǒng)中的每一個(gè)能力都處于中檔或者中下，怎么能夠走到2020年呢?
這就是正在被變革的中國制造業(yè)。你們可以想想，在五層協(xié)作體系中，是大公司的優(yōu)勢更大，還是中小公司的優(yōu)勢更大?很明顯，中小公司的優(yōu)勢更大。所以，今年真的是中國大公司的“危機(jī)之年”。
體驗(yàn)經(jīng)濟(jì)，美好爆發(fā)
世界上第一家電商公司是干什么的?賣書的亞馬遜為什么賣書?因?yàn)闀|(zhì)量可控、價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)供應(yīng)鏈非常清楚。當(dāng)年，中國的易趣網(wǎng)、當(dāng)當(dāng)網(wǎng)都是賣書起家的，所以全世界第一個(gè)被互聯(lián)網(wǎng)干掉的行業(yè)就是書店。
中國的圖書銷售，在2016年實(shí)現(xiàn)了超越，線上購書超越了線下購書。你看到這個(gè)現(xiàn)象的時(shí)候，會(huì)產(chǎn)生一個(gè)直覺的判斷，認(rèn)為中國的書店干不下去。但實(shí)際上，今天在中國一二三線城市生活的所有人，都看到了一個(gè)事實(shí)：越來越多人去到單向街書店、十點(diǎn)書店、言幾又書店。
有家書店的店長和我說，他們做過一次調(diào)查，問了100個(gè)顧客他們要買什么書，發(fā)現(xiàn)受訪者的答案都是“我不知道”。那為什么這些人還要來書店呢?
我要證明我是一個(gè)讀書人，要在這里談個(gè)戀愛、見個(gè)朋友、喝杯咖啡，坐在一個(gè)有陽光的窗戶下，陽光照在我的長發(fā)上，雖然房價(jià)很貴，但此刻歲月靜好。如果我看到某一本書，覺得挺好，就把它買走。所以書店變成一種身份象征，變成人在某一個(gè)時(shí)刻對(duì)自我認(rèn)知的愉悅和犒賞，它叫體驗(yàn)。今天的書店已經(jīng)變成了一種體驗(yàn)。
有一個(gè)比書店更可怕的巨無霸——商場。今天中國超過5萬平方米的商場有8000多個(gè)，超過10萬平方米的商場有2700多個(gè)。
我曾經(jīng)問一個(gè)95后，你在哪兒購物?他說，只要是能在床上買的東西，我絕對(duì)不會(huì)下床。商場里的東西要賣給誰呢?為什么現(xiàn)在商場里還有這么多人?
20年前，我們的商場可不是這么構(gòu)建的。那時(shí)候，商場的一樓是化妝品、黃金珠寶，二樓是少女服裝，三樓是熟女服裝，四樓是男裝，五樓是體育用品。時(shí)至今日如果你還是這樣格局的商場，你將存活得步履艱難，因?yàn)槟愫腕w驗(yàn)經(jīng)濟(jì)沒有關(guān)系。今天，商場由一個(gè)賣商品的地方變成了賣體驗(yàn)的地方。
郵輪經(jīng)濟(jì)。2019年我去一家在香港上市的馬來西亞華人公司調(diào)研，這家叫星夢郵輪的公司告訴我：2009年中國的郵輪市場滲透率是0.003%，到2018年這個(gè)數(shù)據(jù)上升到0.16%。
人們?yōu)槭裁聪矚g坐郵輪?因?yàn)槲覀兺ㄟ^郵輪可以進(jìn)入到另外的國家和疆域，在這一個(gè)月時(shí)間，我們可以體驗(yàn)一段和陸地上不同的生活，它關(guān)聯(lián)的，還是“體驗(yàn)”經(jīng)濟(jì)。
2014年，我女兒18歲時(shí)，我給她寫過一篇文章《把生命浪費(fèi)在美好的事物上》。本來我以為這句話是屬于90后的，因?yàn)樗麄兪侵袊谝慌轮挟a(chǎn)的子女，他們不知道什么是貧窮，什么是饑餓，什么是補(bǔ)丁。他們能夠根據(jù)自己的喜好去選擇人生伴侶、工作、城市和國家。
但今天我不這么想了，我今天認(rèn)為這句話屬于所有的人。我們每個(gè)人都有機(jī)會(huì)去體驗(yàn)，我們也有機(jī)會(huì)把生命浪費(fèi)在美好的事物上。
硬科技催生慢哲學(xué)
2008年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者保羅·克魯格曼在文章中寫過一句話：在美國長期經(jīng)濟(jì)增長中，技術(shù)進(jìn)步起了80%的作用，投資增長只解決了余下的20%。
看到這句話，是不是有點(diǎn)慚愧?過去41年里，中國經(jīng)濟(jì)增長主要依靠規(guī)模，是外延式發(fā)展的需求，是基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。而技術(shù)在我們的發(fā)展中起到多大的作用?我們自主開發(fā)的核心技術(shù)在中國長期經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的貢獻(xiàn)占比能不能達(dá)到2%?我非常懷疑。
到了今天，我們顯然已經(jīng)沒有辦法用之前的成本優(yōu)勢、規(guī)模優(yōu)勢，通過外延式發(fā)展的方式再走40年，甚至連4年都走不到。
今天我們看到了新的變化發(fā)生。2015年我寫過一篇文章，叫《去日本買只馬桶蓋》，那是我辦公眾號(hào)以來閱讀量最高的文章。文章發(fā)表以后一群人罵我，說那群去日本買馬桶蓋的人一定是被馬桶蓋砸壞了腦袋。
到年底有了一個(gè)名詞，叫供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革——我們做生產(chǎn)的人，要能夠讓那些去日本買馬桶蓋、電飯煲、吹風(fēng)機(jī)、菜刀的人，把消費(fèi)留在中國。
2015年到今天，馬桶蓋的年銷量從100多萬只增長到558萬只。如果這條曲線發(fā)生在《激蕩三十年》里，發(fā)生在1978-2008年，一個(gè)行業(yè)的年復(fù)合增長高達(dá)44%，會(huì)出現(xiàn)什么情況?無數(shù)的企業(yè)會(huì)涌到這個(gè)行業(yè)里，然后打成本戰(zhàn)、規(guī)模戰(zhàn)，直接打成價(jià)格紅海。
但很有意思的是，在2015-2019年，馬桶蓋這個(gè)行業(yè)居然沒有發(fā)生價(jià)格戰(zhàn)和規(guī)模戰(zhàn)。在這個(gè)行業(yè)我們看到了什么?看到四年新增了106個(gè)發(fā)明技術(shù)，看到正在進(jìn)行中國式的創(chuàng)新。
中國大多數(shù)的衛(wèi)生間是干濕不分的，所以松下進(jìn)入中國做的第一件事情是通過創(chuàng)新解決防漏電。第二件事情，中國北方的水質(zhì)很硬，賣給中國消費(fèi)者要解決抗硬水技術(shù)。同時(shí)馬桶蓋還可以幫你測量體脂、尿檢等數(shù)據(jù)，并上傳到云端。新發(fā)布的一體機(jī)更在材料上做了突破，以有機(jī)玻璃替代陶瓷生產(chǎn)馬桶，更加節(jié)能環(huán)保、抗污性也更好。
過去四年由于這些技術(shù)變革，中國、外國的這些衛(wèi)浴企業(yè)，讓馬桶蓋這個(gè)行業(yè)的年銷量從100萬只增加到550萬只，這個(gè)景象是技術(shù)在推動(dòng)產(chǎn)業(yè)的進(jìn)步。一個(gè)小小的馬桶蓋，它的故事跟我在《激蕩三十年》所寫的那些熟悉的故事非常不同。
快公司面臨期中考
2019年是投融資出現(xiàn)斷崖式下滑的一年，在硬科技領(lǐng)域里，投融資也微微下滑。但從長波段來看，中國硬科技的風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目在持續(xù)增長。比如大數(shù)據(jù)園區(qū)，2013年全中國只有10個(gè)，今天有超過200個(gè);醫(yī)藥園區(qū)2013年有22個(gè)，今天有169個(gè)。
這說明什么?說明資本、政府、產(chǎn)業(yè)，都在大規(guī)模地向硬科技行業(yè)聚集。我認(rèn)為這一景象在2020年以后會(huì)持續(xù)加速。
2019年，我們有了科創(chuàng)板，第一批25家企業(yè)上市的時(shí)候，我查了一下企業(yè)家的年齡，發(fā)現(xiàn)平均年齡在52歲，其中76%是碩士和博士，海歸占16%。BAT的三個(gè)創(chuàng)始人，2019年他們的平均年齡50歲，TMD的三個(gè)創(chuàng)始人2019年平均年齡37歲。
互聯(lián)網(wǎng)相信“快”，但是當(dāng)你回到一個(gè)馬桶蓋、一個(gè)發(fā)明、一個(gè)技術(shù)、一個(gè)大數(shù)據(jù)，回到一本書、一篇文章的時(shí)候，朋友，你快不起來，你不再依賴流量，你依賴產(chǎn)品本身。
所以2020年，中國會(huì)進(jìn)入硬核創(chuàng)新的慢時(shí)代。我們要相信慢的力量。慢容易嗎?慢可難了。當(dāng)慢下來的時(shí)候，我們會(huì)面臨四個(gè)考驗(yàn)：企業(yè)可持續(xù)研發(fā)能力的考驗(yàn);中試和量產(chǎn)能力的考驗(yàn);需求創(chuàng)造能力的考驗(yàn);企業(yè)家忍耐和學(xué)習(xí)能力的考驗(yàn)。
中國人喜愛“唯快不敗”這句話，但到2020年，我們要讓自己慢下來，讓自己靜下來，我們要相信可持續(xù)發(fā)展、可持續(xù)創(chuàng)新的力量。
當(dāng)我們談慢的時(shí)候，再看快的公司2020年會(huì)怎么樣?
2019年10月，上海計(jì)劃舉辦一個(gè)新能源汽車展，結(jié)果臨展前一個(gè)月宣布延后一年。據(jù)說是因?yàn)楫?dāng)時(shí)報(bào)名的六十多家車企中，有三十多家倒閉了。
同時(shí)，胡潤公布了最近三年中國有10家公司在不到三年時(shí)間里成為了獨(dú)角獸，快不快?其中幾家是新能源汽車呢?5家公司。讓我們看看這些公司能活過多久。
我認(rèn)為新能源汽車一定是一個(gè)有價(jià)值的賽道，但是這個(gè)行業(yè)的發(fā)展真的需要那么快嗎?需要以獨(dú)角獸的方式來呈現(xiàn)嗎?
不一定。我認(rèn)為真正能夠成為新能源汽車賽道里勝出者的少數(shù)人，一定是在這個(gè)產(chǎn)業(yè)有長期積累、埋頭苦干、發(fā)明技術(shù)、認(rèn)真研究那輛汽車的人，而不是天天在風(fēng)口上開新聞發(fā)布會(huì)發(fā)PPT的人。
這個(gè)故事讓我們想起了斯蒂格利茨的一句話：毀滅的種子是什么?第一個(gè)是繁榮。
還有中國移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的戰(zhàn)績，很多移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)公司在2011年創(chuàng)業(yè)以后，因?yàn)楦鞣N原因沒有辦法在中國上市，于是跑去香港、紐約上市，其中46%的公司股價(jià)已經(jīng)跌到了發(fā)行價(jià)的30%。
這就是快的代價(jià)，少數(shù)的勝出，大多數(shù)的一地雞毛。
資本市場回暖可期
2019年，上證和納指都不錯(cuò)，上證漲了21.9%，納指漲了33.17%。
2019年下半年，特別是6月份之后，我們看到了一系列的新聞：滬倫通正式啟動(dòng)、科創(chuàng)板開板、外匯管理局取消QFII和RQFII的投資額度限制，看到了新三板精選層直接轉(zhuǎn)板上市政策的發(fā)布，資管新規(guī)的松綁，創(chuàng)業(yè)板允許借殼重組，A股再融資的全面松綁，創(chuàng)業(yè)板再融資取消連續(xù)兩年盈利限制，看到了國內(nèi)第一個(gè)股指期權(quán)產(chǎn)品——滬深300股指期權(quán)推出，更關(guān)鍵的是，我們看到了《證券法》大修的通過。
其中有一條很可能直接在2020年上半年推出，就是發(fā)審委的取消，公司上市的權(quán)力下放到滬深兩大交易所，意味著2020年注冊制有可能真正在中國發(fā)生。
中國的A股市場是在1990年12月份開市的，2020年是中國資本市場的30周年，剛剛過去的幾個(gè)月，是30年中國資本市場改革中最市場化、最激進(jìn)的一段時(shí)間，這些市場化的改革會(huì)推動(dòng)整個(gè)資本市場的回暖。
與此同時(shí)，我們還看到一件事情，就是中國的小微企業(yè)貸款余額在2019年增長了20.5%。
2006年，該年度諾貝爾和平獎(jiǎng)?lì)C發(fā)給了孟加拉國的一位銀行家，因?yàn)樗麆?chuàng)辦了一家被稱為“世界上第一所窮人銀行”、專給窮人和小微企業(yè)貸款的銀行。
2009年，中國引入他的格萊珉(孟加拉語中，“格萊珉”意為鄉(xiāng)村的，所以也有人稱其為“孟加拉鄉(xiāng)村銀行”)模式，當(dāng)時(shí)有28個(gè)公司做格萊珉模式，但是今天這28家公司已經(jīng)全部不見了。因?yàn)檫@種模式在中國的執(zhí)行效率太低，而成本又實(shí)在太高。
但是現(xiàn)在中國的互聯(lián)網(wǎng)銀行正在通過大數(shù)據(jù)解決這個(gè)問題。今天，中國的互聯(lián)網(wǎng)金融、普惠金融可以說是全球發(fā)展得最好的。
今天，在中國，微眾銀行的小微金融產(chǎn)品“微業(yè)貸”，截至2019年11月，已經(jīng)服務(wù)超過80萬家企業(yè)，累計(jì)放款1300余億元。今天，中國的小微企業(yè)真正有可能通過新的大數(shù)據(jù)挖掘能力，實(shí)現(xiàn)一次普惠金融的變革，這是特別值得表揚(yáng)的一件事。
中國的理財(cái)市場在2020年會(huì)發(fā)生什么?2018-2019年，很多中國的新中產(chǎn)在理財(cái)方面嚴(yán)重受挫，原因就是P2P持續(xù)爆雷。而恒天財(cái)富的調(diào)查顯示，當(dāng)暴風(fēng)雨過去以后，2020年我們很可能看到三個(gè)景象：第一是監(jiān)管趨嚴(yán)，第二是剛兌退場，第三是多元配制。
這三個(gè)景象，很可能成為2020年中國理財(cái)市場新的發(fā)展特點(diǎn)。
奧運(yùn)激蕩，5G熱潮
2020年是奧運(yùn)年。隨著中國新中產(chǎn)的崛起，越來越多的人愿意把時(shí)間花在自己的健康上，像跑步、健身。
過去10年里，中國的馬拉松參與人數(shù)增加了17.5倍，體育復(fù)興帶來運(yùn)動(dòng)服飾品牌的復(fù)蘇式增長。2008-2019年間，中國所有知名運(yùn)動(dòng)服飾企業(yè)都出現(xiàn)了U型的增長曲線。
在2010-2012年間，部分品牌出現(xiàn)了大規(guī)模的倒閉和關(guān)店浪潮。這是因?yàn)樵?008年的巨大紅利下出現(xiàn)了巨大的庫存，而這過程中，頭部企業(yè)又出現(xiàn)巨大的分化。
例如，在2008年還是全國第二名的福建企業(yè)安踏，2019年不僅已經(jīng)躍居第一，且營收比后面幾名加起來還多。它的成功，很大原因是做了兩件事：第一，跟奧運(yùn)會(huì)長綁定;第二，通過對(duì)FILA(斐樂)和AMER(亞瑪芬體育)等國際品牌的大規(guī)模并購，實(shí)現(xiàn)了高速發(fā)展。
所以，隨著中國體育產(chǎn)業(yè)和運(yùn)動(dòng)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，體育經(jīng)濟(jì)依然會(huì)是中國高速成長的領(lǐng)域。
2020年，我們還將迎來5G熱潮。2019年是5G元年，2020年全球?qū)⒂?億部5G手機(jī)，而中國是目前全世界唯一一個(gè)能夠生產(chǎn)價(jià)格在2000元以下的5G手機(jī)的國家，中國的制造優(yōu)勢將在5G熱潮中再一次得到煥發(fā)。
根據(jù)高通委托編制的《中國5G經(jīng)濟(jì)報(bào)告2020》，作為第一批收獲5G紅利的行業(yè)，在智能手機(jī)領(lǐng)域，中國廠商已成為加速全球5G商用進(jìn)程的重要力量，展現(xiàn)了快速成長和競爭優(yōu)勢。
2020年，中國計(jì)劃建成100萬個(gè)5G基站，不過如果要讓5G覆蓋整個(gè)國家，需要600萬—800萬個(gè)基站，所以5G才剛剛起步。
但是在一些區(qū)域空間里，比如工廠、商場、歌劇院、體育場，5G將會(huì)被運(yùn)用，當(dāng)5G基站被布滿以后，所有的人都會(huì)體驗(yàn)到5G的可能性。
到2035年，5G在全球?qū)?chuàng)造13.2萬億美元的經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出。這個(gè)產(chǎn)值排行上的第一名是中國，中國會(huì)成為5G產(chǎn)業(yè)最大的獲益者。
1999年3G誕生了PC互聯(lián)網(wǎng)，2009年4G誕生了移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)，2019年以后的5G呢?“4G改變生活，5G改變社會(huì)”，整個(gè)社會(huì)從人與信息的連接，迭代到人與物的連接，以及物與物的萬物互聯(lián)。
未來的10年將是5G信息革命和科技智能時(shí)代，它給我們帶來的種種變化，將超過過去30年的總和，這是一個(gè)變化更加快速的時(shí)代。
(本文節(jié)選自吳曉波“預(yù)見2020”跨年演講，有刪節(jié))
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