文/孫凱田青島銀行股份有限公司
隨著國民經濟的穩步發展，市場經濟體制逐步健全，為眾多行業帶來了前所未有的發展機遇，但同時也伴隨著新的挑戰。在當下市場競爭日趨激烈的環境下，企業所承受的競爭壓力與日俱增。招投標價格等多重因素正深刻影響著企業的發展軌跡，使得企業經營利潤受到擠壓，同時也暴露出企業在資金運作層面的短板。為了有效應對這些挑戰，我們深入剖析了企業經濟管理中資金運作所遇到的問題，并探索了提高資金運作效率的方法，旨在為相關實踐提供參考。
資金管理在企業管理工作中的作用
企業的持續發展與資金管理效率密不可分。強化資金管理的重要性體現在以下幾方面：
首先，強化資金管理有助于規范企業的經營行為，引導其向更健康的方向發展。通過強化資金管理，可以有效解決企業財務管理中的滯后和賬實不符等問題，推動企業穩步前行。
其次，強化資金管理是有效調配企業資源的關鍵。合理的資金管理能夠實現資源的優化配置和資金的充分利用，助力企業更好地應對資金和資源方面的挑戰，確保經營的穩健和發展的可持續性。
最后，強化資金管理是實現資金規模擴大的重要手段。通過加強資金管理，可以促進資產的集中利用，從而推動企業生產規模的擴大。
企業資金管理運作中的問題
經濟管理模式較為滯后。社會在不斷進步，而傳統的經濟管理模式已無法滿足現代企業的需求，這令部分企業面臨新的挑戰。其中，部分企業管理層的管理理念和經驗顯得捉襟見肘，難以應對瞬息萬變的市場環境和競爭態勢，從而制約了企業的發展步伐。在新的市場環境下，企業應提升危機管理意識，革新管理思維，并探索新的經濟管理路徑，以更有效地提高資金運作效率。
管理制度尚待完善。雖然企業已開始重視并著手建立管理制度，但監管機制效率不高的問題依然存在，這影響了企業經濟管理制度的有效執行。此類制度的不完善對企業的長遠發展造成了一定影響。有些企業在成長過程中，借鑒了大企業的先進經驗，構建了更科學的經濟管理制度。然而，由于未能充分結合企業自身的實際情況，這些制度與企業的發展現狀并不完全契合。
資金儲備不充分，資金結構有待優化。在企業項目投資運營過程中，尤其是涉及大型項目，資金需求巨大，常會遇到資金流通不暢的難題。若處理不當，將對投資項目產生深遠影響。同時，資金結構不合理也是企業面臨的另一關鍵問題。過高的資產負債率會大幅降低企業的償債能力，可能使企業難以按期償還債務，從而影響企業的競爭優勢，威脅企業財務安全，不利于企業的健康發展。
控制管理部門存在問題。企業在經濟管理中的控制管理部門設置尚不足。目前，多數經濟管理工作主要由企業決策層負責安排和監督，這種方式可能會抑制員工的主觀能動性。此外，部分企業在項目資金運作過程中未能有效利用監管部門的職能，導致資金使用管理顯得較為隨意，這在一定程度上影響了企業的經濟管理效果。
財務信息控制不嚴，流動資金周轉效率不高。企業的穩健發展依賴于充分的信息基礎。為此，企業需通過多種途徑及時獲取精準的財務信息，以有效控制資金動向。但實際情況是，不少企業的財務信息透明度不高，這主要歸因于企業內部管理部門的職責界定不清，以及部門間的利益紛爭，導致信息溝通受阻，形成信息壁壘。這種狀況使得決策層難以及時掌握全面、真實的財務信息。
企業提高資金運作效率的方法
全面提升成本控制與風險管控意識。企業應著重加強對員工的成本管理和風險管控相關知識和技能培訓。通過系統培訓，使員工深刻理解成本控制的重要性，并在資金管理工作中始終貫徹成本管理理念。同時，培訓需引導員工學會資金管理風險的預測和分析技巧，提高他們在經濟管理領域的專業素養，從而推動企業資金管理效率的提升，促進企業健康、持續地循環發展。
實施全面預算管理，優化資金利用效益。首先，通過資金集中管理來改進現狀，建立企業結算中心制度，實現資金的統一管理與調配，充分利用財務公司等組織在資金管理上的優勢，從而提升資金使用效益。其次，推行全面預算管理制度，以保障企業資金的高效流轉。再者，企業應明確現金流量在管理工作中的重要地位，全面預測和分析現金流情況，加強對現金流源頭的監管，有效控制資金支出，尤其是對大筆資金流動進行嚴密追蹤，嚴格把控現金的收支環節。
持續創新經濟管理制度。企業的資金運作效率與其經濟管理制度息息相關。通過制度創新，可以有效推動企業投資項目的順利實施。因此，企業應對經濟管理相關的各項制度，如財務管理制度等，進行全面更新與優化，以提升資金運作的效能。同時，在制度創新過程中，企業應注重人性化設計，以點燃員工的工作熱情，并加深他們對資金風險與成本控制意識性的認識。
保證資金充足。在企業日常運營中，應系統規劃項目建設與實施，保障充足的資金儲備，并實施有效的資金管理。同時，需重視定額管理，涵蓋材料設備等定額的制定與管理。此外，科學控制非生產性支出也至關重要。企業應遵循相關規定，準確計提與業務量密切相關的費用，并對低值易耗品采取適宜的攤銷方法。
加大資金運作監管力度。為提高資金運作效率，企業領導和管理人員需從思想上給予重視，并細化責任分工，確保每項職責得到有效落實。同時，應協調各級關系，強化對資金運作的監管和考核。建立完善的資金管理內部監督機制，以保障資金使用的合規性，并能及時發現和解決問題。此外，需進一步加強內部審計制度的建設與完善，全面提升內部審計工作的質量。
構建資金管理信息化系統，強化資金管控。企業資金信息化管理系統旨在實現資金管理的自動化和數字化，幫助企業更高效地掌控資金的流動、使用和投資情況，從而提升財務決策和經營效率。此系統不僅增強了企業資金管理的效能和靈活性，還促進了組織內部的協同合作，加快了響應速度，使企業能更好地應對市場挑戰，實現長遠發展。同時，該系統還具備資金信息的實時共享功能，能自動完成統計和計算，顯著提高企業的資金管理效率。
企業應深刻認識到在發展過程中所遭遇的資金管理難題，并采取科學有效的措施加以解決，以提升資金運作的效率。同時，企業也需清晰地意識到外部市場環境的動態變化，并持續創新經濟管理制度和機制，從而全面應對資金運作中的挑戰，進而提高企業整體經營效益。唯有積極面對資金管理難題，靈活運用現代信息化手段，強化內部管理，并確立明晰的責任體系，企業方能更好地把控資金運作的主動權，達成資金的高效利用與優化配置，最終增強企業的競爭力，提升經濟效益。
提示:文章內容僅供閱讀,不構成投資建議,請謹慎對待。投資者據此操作,風險自擔。
